tut. (Universitat Autònoma de Barcelona. Departament de Ciència Política i de Dret Públic)
| Título variante: |
Pyramid fraud in the Spanish Legal System : an analysis of its criminal regulation |
| Título variante: |
La estafa piramidal en el ordenamiento jurídico español : análisis de su regulación penal |
| Fecha: |
2026 |
| Descripción: |
47 pàg. |
| Resumen: |
Aquest Treball de Fi de Grau té com a objectiu analitzar els problemes aplicatius i eventuals limitacions de la regulació penal de les estafes piramidals. Sobre la gravetat del problema no hi ha dubte. Aquest tipus d’estafa comporta la defraudació de grans quantitats de diners a un gran nombre de persones, que sovint triguen anys a ser retornades a les seves víctimes. Malgrat la seva presència prolongada en la societat i el seu caràcter recurrent, persisteixen dificultats a l’hora de proporcionar una resposta jurídica i penal adequada a aquest fenomen. Per aquest motiu, aquest treball examina la regulació actual de les estafes piramidals i avalua si presenta limitacions a l’hora d’oferir una resposta penal efectiva a aquest problema recurrent i greu. Amb aquesta finalitat, s’analitzen, en primer lloc, els elements configuradors del delicte d’estafa previstos al Codi Penal espanyol, així com la seva interpretació doctrinal i jurisprudencial. En segon lloc, s’estudia l’encaix jurídic de les estructures piramidals dins del tipus general d’estafa i dels seus subtipus agreujats, amb especial atenció a qüestions com l’engany suficient, la prova del dol, la pluralitat de perjudicats i l’aplicació del delicte continuat o del denominat delicte massa. Finalment, es valora si l’actual marc normatiu resulta suficient per afrontar aquesta modalitat de criminalitat econòmica o si, per contra, planteja problemes d’adequació a la realitat social a la que està destinat a ser aplicat i seguretat jurídica. La metodologia emprada completa l’anàlisi de la regulació legal amb l’estudi de la doctrina especialitzada i la jurisprudència més rellevant, amb cita dels grans casos d’estafa financera a Espanya. El treball conclou que, tot i les possibilitats teòriques de perseguir penalment aquestes conductes a través del delicte d’estafa, la inexistència d’una regulació específica genera dificultats interpretatives i aplicatives que poden comprometre l’eficàcia de la resposta penal. Entre aquestes dificultats, destaca el conflicte normatiu amb les figures del delicte continuat i del delicte massa, respecte de les quals la jurisprudència ha formulat criteris interpretatius dels conceptes jurídics indeterminats (com ara l’“especial gravetat” del perjudici, l’“elevat nombre” de persones o la “notòria gravetat”), que tanmateix no ofereixen completa seguretat jurídica. ”. |
| Resumen: |
This Final Degree Project aims to analyse the practical issues and potential limitations of the criminal regulation of pyramid fraud schemes. There is no doubt as to the seriousness of the problem. This type of fraud involves the misappropriation of large sums of money from a significant number of individuals, which are often not returned to the victims for many years. Despite its longstanding presence in society and its recurrent nature, difficulties persist in providing an adequate legal and criminal response to this phenomenon. For this reason, the present study examines the current regulation of pyramid fraud schemes and assesses whether it presents limitations in providing an effective criminal response to this recurring and serious issue. To this end, the paper first analyses the constituent elements of the offence of fraud as established in the Spanish Criminal Code, together with its doctrinal and jurisprudential interpretation. Secondly, it examines the legal classification of pyramid structures within the general offence of fraud and its aggravated subtypes, paying particular attention to issues such as sufficient deception, proof of intent, the plurality of victims, and the application of the continuing offence or the so-called mass offence. Finally, it evaluates whether the current legal framework is sufficient to address this form of economic crime or whether, on the contrary, it raises problems regarding its adequacy to the social reality to which it is intended to apply and in terms of legal certainty. The methodology employed complements the analysis of the legal framework with a study of specialised legal scholarship and the most relevant case law, including references to the major financial fraud cases in Spain. The paper concludes that, despite the theoretical possibilities of prosecuting such conduct through the offence of fraud, the absence of specific regulation creates interpretative and practical difficulties that may compromise the effectiveness of the criminal response. Among these difficulties, particular attention is drawn to the normative conflict involving the concepts of the continuing offence and the mass offence, in relation to which case law has developed interpretative criteria for indeterminate legal concepts (such as the “special seriousness” of the harm, the “large number” of persons affected, or the “notorious seriousness” of the offence), which nevertheless do not provide complete legal certainty. |
| Resumen: |
Este Trabajo de Fin de Grado tiene como objetivo analizar los problemas aplicativos y las eventuales limitaciones de la regulación penal de las estafas piramidales. Sobre la gravedad del problema no existe duda. Este tipo de estafa comporta la defraudación de grandes cantidades de dinero a un elevado número de personas, que a menudo tardan años en ser restituidas a sus víctimas. Pese a su prolongada presencia en la sociedad y a su carácter recurrente, persisten dificultades a la hora de proporcionar una respuesta jurídica y penal adecuada a este fenómeno. Por este motivo, el presente trabajo examina la regulación actual de las estafas piramidales y evalúa si presenta limitaciones a la hora de ofrecer una respuesta penal efectiva a este problema recurrente y grave. Con esta finalidad, se analizan, en primer lugar, los elementos configuradores del delito de estafa previstos en el Código Penal español, así como su interpretación doctrinal y jurisprudencial. En segundo lugar, se estudia el encaje jurídico de las estructuras piramidales dentro del tipo general de estafa y de sus subtipos agravados, con especial atención a cuestiones como el engaño bastante, la prueba del dolo, la pluralidad de perjudicados y la aplicación del delito continuado o del denominado delito masa. Finalmente, se valora si el actual marco normativo resulta suficiente para afrontar esta modalidad de criminalidad económica o si, por el contrario, plantea problemas de adecuación a la realidad social a la que está destinado a aplicarse y de seguridad jurídica. La metodología empleada completa el análisis de la regulación legal con el estudio de la doctrina especializada y de la jurisprudencia más relevante, con cita de los grandes casos de estafa financiera en España. El trabajo concluye que, pese a las posibilidades teóricas de perseguir penalmente estas conductas a través del delito de estafa, la inexistencia de una regulación específica genera dificultades interpretativas y aplicativas que pueden comprometer la eficacia de la respuesta penal. Entre estas dificultades, destaca el conflicto normativo con las figuras del delito continuado y del delito masa, respecto de las cuales la jurisprudencia ha formulado criterios interpretativos de los conceptos jurídicos indeterminados (como la “especial gravedad” del perjuicio, el “elevado número” de personas o la “notoria gravedad”), que, sin embargo, no ofrecen completa seguridad jurídica. |
| Derechos: |
Aquest document està subjecte a una llicència d'ús Creative Commons. Es permet la reproducció total o parcial, la distribució, la comunicació pública de l'obra i la creació d'obres derivades, sempre i quan aquestes es distribueixin sota la mateixa llicència que regula l'obra original i es reconegui l'autoria.  |
| Lengua: |
Català |
| Titulación: |
Ciència política i gestió pública [2500259] |
| Plan de estudios: |
Grau en Ciència Política i Gestió Pública i Grau en Dret [1209] |
| Documento: |
Treball final de grau |
| Materia: |
Estafa ;
Estafa piramidal ;
Art. 250 CP ;
Art. 74 CP ;
Delicte continuat ;
Delicte massa ;
Non bis in idem ;
Seguretat jurídica ;
Fraud ;
Pyramid fraud ;
Art 74 CP ;
Continuing offence ;
Mass offence ;
Legal certainty ;
Delito continuado ;
Delito masa ;
Seguridad jurídica |
visitante ::
identificación
